Wie Sie in Gold und Silber investieren können

• 1) Physische Gold- und Silbermünzen/-barren
• 2) Gold- und Silber-ETFs und Optionen
• 3) Minengesellschaften und Royalty/Streaming-Unternehmen

Die Rolle von Gold und Silber in einem Portfolio

Einfach ausgedrückt, dienen Edelmetalle als Absicherung gegen Marktschwankungen, politische Instabilität, Währungsschwäche und wirtschaftlichen Zusammenbruch. Da sie chemisch einzigartig, physisch selten und leicht verformbar sind, werden Gold und Silber seit Tausenden von Jahren in weiten Teilen der Welt als Geld verwendet. Obwohl sie recht unbeständig sein können, haben sie sich in der Vergangenheit als sehr gute langfristige Wertaufbewahrungsmittel erwiesen.

Vorteile:

Edelmetalle haben kein Kreditrisiko, behalten ihre globale Kaufkraft angesichts von Inflation oder Währungsabwertung langfristig bei und sind nicht sehr eng mit Aktien, Anleihen oder Immobilien korreliert.

Nachteile:

Rohstoffe, einschließlich Edelmetalle, erzeugen selbst keine Barmittel und können recht unbeständig sein. Aus diesen Gründen ist die Frage, ob Anleger Gold und Silber besitzen sollten, überraschend umstritten. Auf der einen Seite gibt es Menschen, die dem globalen Wirtschaftssystem misstrauen und fast ausschließlich in Edelmetalle investieren.

Wie viel sollten Sie in Gold und Silber halten?

Das hängt von Ihnen und Ihren individuellen Umständen ab. Wie alt sind Sie? Wo leben Sie auf der Welt? Wie sieht Ihre übrige finanzielle Situation aus? In der Regel sind 5 % eines Portfolios in Edelmetallen angemessen, in manchen Fällen sogar bis zu 10 %. Wenn man zu viel investiert, läuft man Gefahr, das bessere Wachstum zu verpassen, das andere Anlageklassen in der Vergangenheit boten. Wenn man jedoch keine Aufteilung vornimmt, ist man bestimmten Risiken ausgesetzt, die durch Aktien und Anleihen nicht immer kompensiert werden können.

Zwei Schlüsselherausforderungen beim Investieren in Edelmetalle

Erstens, das Erlernen von Gold- und Silberinvestitionen ist eine große Herausforderung, da eine direkte Investition in jeden Rohstoff mit Gegenwind verbunden ist. Zunächst einmal erzeugen Rohstoffe, einschließlich Edelmetalle, keinen Cashflow wie ein profitables Unternehmen oder sogar eine zinsbringende Anleihe. Stattdessen bleiben sie einfach liegen und man hofft, dass sie im Preis steigen. Gold und Silber sind gut geeignet, um ihren Wert langfristig gegen die Inflation zu halten, aber davon abgesehen, bringen sie Ihnen selbst nicht viel ein. Eine kleine Aufteilung in Edelmetalle innerhalb eines Portfolios, das ansonsten hauptsächlich aus Aktien, Anleihen und Immobilien besteht, wird von vielen Menschen als angemessen erachtet.

Zweitens sind mit Edelmetallinvestitionen auch Transaktionskosten verbunden. Wenn Sie physisches Gold kaufen, steht in der Mitte ein Unternehmen, das einen Gewinn macht. Sie kaufen es zu Großhandelspreisen, verarbeiten es zu Feingold und verkaufen es zu Einzelhandelspreisen. Es fallen möglicherweise Versandkosten an, und es entstehen Kosten für die Sicherheit und Lagerung sowie das Risiko von Diebstahl oder Verlust. Wenn Sie stattdessen in einen börsengehandelten Fonds investieren, der Edelmetalle hält, fallen Kosten an, die die Sicherheit und alle Verwaltungskosten für die Verwaltung des Fonds und des Metallbestandes abdecken. Bei typischen Edelmetallinvestitionen werden also nicht nur keine Cashflows erwirtschaftet, sondern man verlässt sich ganz auf die Preissteigerung des Metalls, sondern die Anleger starten aufgrund der damit verbundenen Kosten mit einem Verlust.

Physische Edelmetalle können als langfristige Anlage durchaus einen Platz in Ihrem Vermögen haben. Einige Anleger nutzen sie als Absicherung gegen Katastrophenrisiken, wie den Zusammenbruch einer Volkswirtschaft, oder als Absicherung gegen Inflationsrisiken oder Währungsabwertungen. Es ist aber auch schön, ein gewisses Einkommen aus dieser Position zu erzielen. Deshalb sollte die Strategie für Gold- und Silberinvestitionen darin bestehen, eine vielfältige Mischung aus direktem Gold- und Silberengagement (über physische Goldbarren und ausgewählte börsengehandelte Fonds) sowie aus Edelmetall-Streaming-/Lizenzunternehmen und ausgewählten Minengesellschaften zu halten. Die Dividenden der Unternehmen decken die Kosten für die Anlage und die physischen Bestände, so dass das Portfolio eine sich selbst tragende Edelmetallabsicherung hat.

Physische Gold- und Silbermünzen/-barren

Die älteste Methode für Gold- und Silberinvestitionen ist der Kauf physischer Münzen oder Barren. Der Vorteil dieser Methode ist, dass sie die sicherste und am wenigsten komplexe Art ist, in Gold und Silber zu investieren. Sie kaufen etwas von einem seriösen Anbieter und bewahren es an einem sicheren Ort auf. Wenn Sie größere Mengen Silberbarren oder Silbermünzen aufbewahren möchten, ist es wichtig, dass Sie das Gold und Silber professionell und sicher lagern. Dies ist mit regelmäßigen Gebühren verbunden.

Gold- und Silber-ETFs und Optionen

Der einfachste Weg, in Gold und Silber zu investieren, ist der Kauf eines oder mehrerer börsengehandelter Fonds (ETFs).

Der Hauptvorteil ist, dass sie äußerst liquide sind und Sie sie innerhalb Ihres Maklerkontos kaufen oder verkaufen können. Dies ermöglicht eine einfache Neugewichtung des Portfolios und einen kostengünstigen und problemlosen Kauf-/Verkaufsprozess. Wenn es einen nachteiligen Aspekt gibt, dann ist es der, dass sie nicht ganz so katastrophenresistent sind wie physische Goldbarren. Die meisten dieser börsengehandelten Fonds können nicht gegen Gold und Silber eingelöst werden, und man hat sie nicht in der Hand. Wenn es also eine große Katastrophe gibt und die Märkte zusammenbrechen, haben Sie Pech gehabt. Eine Ausnahme bilden die Fonds der Sprott-Gruppe und der Goldfonds der Perth Mint. Diese Fonds lagern ihre Metalle vollständig in physischen, zugewiesenen Goldbarren und sind in Gold und Silber einlösbar. Sie sind sicherer zu kaufen und zu halten.

Bergbauunternehmen und Royalty /Streaming-Unternehmen

Es gibt eine Vielzahl von Gold- und Silberminenunternehmen, in die man investieren kann. Sie können auch in eine Handvoll börsengehandelter Fonds investieren, die einen Korb von Minengesellschaften enthalten. Der Vorteil von Minengesellschaften besteht darin, dass sie theoretisch viele der Probleme von Edelmetallanlagen umgehen können. Während Edelmetalle keine Cashflows produzieren und deren Verwaltung Geld kostet, produzieren Minenunternehmen Cashflows und zahlen häufig Dividenden.

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